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金融诈骗罪名怎么认定

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金融诈骗罪名怎么认定

发布日期:2020-11-19 作者: 点击:

黑龙江律师事务所提示您在我国司法实践中如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限?


关键在于认定是否具有"非法占有的目的"。


(1)首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定具有非法占有的目的的重要依据。


(2)其次,根据司法实践经验,有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的:


①明知没有归还能力而大量骗取资金的;


②非法获取资金后逃跑的;


③肆意挥霍骗取资金的;


④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;


⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;


⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;


⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为"。需要说明的是,这7种情形都以"行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还"为前提条件,既不能仅根据这7种情形认定行为人具有非法占有的目的,也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。


黑龙江律师事务所


构成特征


1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权,为复杂客体,并且前者为主要客体。


2、客观方面表现为:采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法,破坏金融管理秩序而骗取公私财物,并且是数额较大的行为。


3、主体为一般主体,单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成:贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。


4、主观上都是故意,并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破坏金融管理秩序类犯罪的重要依据。


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关键词:黑龙江律师,哈尔滨律师,黑龙江律师事务所

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